將購物卡的卡號密碼截圖發(fā)給他人時，這個看似平常的舉動背后，其實隱藏著巨大的風險。由于購物卡不記名的屬性，此刻，卡片的控制權(quán)可能不再屬于持有者。近日，仙游縣人民法院審理了這樣一起案件，犯罪嫌疑人明知購物卡為詐騙犯罪所得，仍收購倒賣，最終因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪獲刑。

刷單陷阱

2025年10月，仙游的求職者薛某在瀏覽招聘網(wǎng)站時，收到一條聲稱可提供“刷單返利”兼職的陌生好友申請。出于好奇與謀職需求，薛某通過了申請。對方自稱是“正規(guī)福利彩票推廣平臺”，引導薛某下載一款看似正規(guī)的App。在完成了最初幾筆小額刷單并即時收到本金和傭金后，薛某逐漸放下了戒備。

沒過多久，“客服”通知薛某，因其信譽良好，已獲得參與“高額返利任務(wù)”的資格，但需先“提升賬戶信用額度”。提升方式竟是要求薛某自行購買多張不記名購物卡，并將卡號與密碼截圖發(fā)送給“客服”以供“系統(tǒng)驗證”。被小利沖昏頭腦的薛某深信不疑，立即購買了20張1000元購物卡，并按對方要求將卡號和密碼發(fā)了過去。不料3分鐘后，對方稱“卡號密碼錯誤，賬戶即將凍結(jié)”，要求兩小時內(nèi)再購買20張購物卡“對沖”。

騙局在此刻露出了真實面目?！翱头币浴翱ㄌ柮艽a信息有誤，賬戶即將凍結(jié)”為由，要求薛某繼續(xù)投入資金。當對方第三次要求發(fā)送截圖時，薛某終于醒悟，立即報警。但為時已晚，他所購買的40張購物卡，已在密碼泄露后的幾分鐘內(nèi)，被詐騙分子通過線上渠道全部分散轉(zhuǎn)移。

銷贓閉環(huán)

殊不知，薛某那40張購物卡的信息已被詐騙分子流入隱秘的線上回收市場。

就在此時，長期倒賣各類預付卡券的周某在二手交易平臺的群聊中，捕捉到“大量超市卡超低價出售”的信息。憑借經(jīng)驗，周某立即判斷這些遠低于市場價、數(shù)量龐大的卡券“來路不明”，極可能是“黑卡”。

面對高額差價的誘惑，周某非但沒有回避，反而聯(lián)系鄭某，決定合伙收購這批卡片。二人心照不宣，在聊天中默契地以“刪記錄、快轉(zhuǎn)手”來規(guī)避風險，并用“只是做二手生意”的錯誤意識自我麻痹。他們最終以明顯不合理的低價，收購了包括薛某名下的13張卡在內(nèi)的共計64張購物卡，總面值超過百萬元。

收購完成后，周某與鄭某迅速在多個電商平臺以“秒拍秒發(fā)、超低折扣”為噱頭，將卡券零售給眾多貪圖便宜的終端買家。這一番操作，將詐騙分子詐騙來的購物卡在短時間內(nèi)兌換成現(xiàn)金，完成詐騙資金鏈條中至關(guān)重要的“洗白”環(huán)節(jié)。他們的行為，表面上是一手交錢、一手交貨的市場交易，實質(zhì)上卻為上游詐騙犯罪提供快速、隱蔽的銷贓和變現(xiàn)渠道，嚴重阻礙司法機關(guān)對贓款的追繳。

法網(wǎng)難逃

案件偵查終結(jié)后，周某、鄭某被以涉嫌“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”訴至仙游法院。庭審的核心焦點在于：二人是否明知所收購的卡券是犯罪所得？

周某和鄭某堅稱，他們“僅做二手生意”，對卡片的詐騙來源“不知情”。然而，仙游法院經(jīng)審理認為，結(jié)合二人的聊天記錄與交易價格的異常，足以認定其主觀上“應(yīng)當知道”所收購卡券系犯罪所得，其行為實質(zhì)上是為詐騙分子提供了套現(xiàn)、轉(zhuǎn)移資金的渠道，已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。最終，法院以鄭某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑7個月，并處罰金4萬元；周某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處拘役4個月，并處罰金4萬元。

面對判決，周某悔恨不已：“當初只覺得是賺點差價，沒想到成了洗錢幫兇，現(xiàn)在說什么都晚了?！?/p>

法官釋法：不記名購物卡因其匿名性，正被越來越多的犯罪活動作為轉(zhuǎn)移資金的工具。詐騙分子騙取卡號密碼僅是第一步，而像周某、鄭某這樣明知可疑仍為利所驅(qū)、提供銷贓渠道的“下游”參與者，是犯罪鏈條得以閉環(huán)、贓款得以“洗白”的關(guān)鍵一環(huán)。任何市場主體在交易中均負有審慎注意義務(wù)，對于明顯違背常理、來源可疑的交易，不能以“不知情”作為免責借口。自覺抵制收購來源不明的卡券和有價證券，不僅是守法要求，更是阻斷犯罪鏈條、共同維護社會誠信與金融安全的公民責任。