以高回報(bào)為誘餌 非法集資被起訴

檢察官提醒：遇到高利投資需謹(jǐn)慎

隨著金融市場的不斷發(fā)展，各種投資機(jī)會和金融產(chǎn)品層出不窮。這也讓一些犯罪分子發(fā)現(xiàn)“商機(jī)”，利用群眾對投資理財(cái)?shù)牧私獠蛔悖愿哳~回報(bào)為誘餌，吸引群眾投資，讓不少投資者血本無歸。近日，廈門市湖里區(qū)人民檢察院對外通報(bào)一起非法吸收公眾存款罪的案例，以案釋法，以此增強(qiáng)群眾防范意識。

案情回顧：

許某是廈門市某金融技術(shù)服務(wù)有限公司的實(shí)際控制人。2014年9月至2020年期間，許某在公司未取得從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介及金融相關(guān)業(yè)務(wù)活動許可的情況下，設(shè)立運(yùn)營線上P2P平臺，通過網(wǎng)頁廣告、報(bào)紙等形式，以網(wǎng)絡(luò)借貸中介機(jī)構(gòu)的名義向社會公開宣傳，以固定年化收益率8%-12%為誘餌，向社會不特定公眾發(fā)布借貸項(xiàng)目募集資金的信息，吸引公眾在平臺上投資。

其間，許某還與第三方簽訂渠道合作協(xié)議，由第三方控制的公司作為平臺借款人，在平臺上發(fā)出投資請求募集資金，第三方提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。平臺募集資金均轉(zhuǎn)入許某及第三方控制的銀行賬戶中。經(jīng)查，這些集資款大多用于線下放貸、門店投資等。后因投資虧損、線下借款人無法及時還款，導(dǎo)致資金鏈斷裂，造成投資者巨大損失。截至案發(fā)，造成集資參與人損失本金9000余萬元。

2024年9月，許某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被湖里區(qū)檢察院依法提起公訴。目前，案件正在進(jìn)一步辦理中。

檢察官釋法：

非法集資擾亂金融秩序

根據(jù)我國《防范和處置非法集資條例》第二條規(guī)定，非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

非法集資的常見罪名是非法吸收公眾存款罪。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情形的，處十年以上有期徒刑，并判處罰金。

檢察官提醒：

非法集資是國家明令禁止和嚴(yán)厲打擊的非法金融活動，具有嚴(yán)重的社會危害性。群眾在投資前，務(wù)必向相關(guān)部門核實(shí)公司的營業(yè)執(zhí)照和金融監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文書，確保投資渠道的合法性，避免陷入非法集資的陷阱。發(fā)現(xiàn)可能涉及非法集資的線索，要注意留存相關(guān)的宣傳資料、投資憑證、轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)，并及時向有關(guān)部門舉報(bào)，以便及時查處，減少損失。

(本報(bào)記者 葉蔚蓉 通訊員 湖檢宣)