北京一老人將錢匯入騙子賬戶，福州警方接“警銀聯(lián)辦”機(jī)制預(yù)警趕到銀行————

“受托”取錢男子當(dāng)場落網(wǎng)

福建法治報——海峽法治在線4月28日訊 可疑男子前往銀行欲取大額現(xiàn)金，銀行通過“警銀聯(lián)動”機(jī)制通報公安機(jī)關(guān)，民警快速趕到將可疑男子控制。警方一查，該男子果然正在幫助詐騙分子取出贓款。日前，福州市公安局東街派出所與轄區(qū)銀行高效聯(lián)動，抓獲涉詐男子馬某。

4月21日，福州市公安局東街派出所接到轄區(qū)某銀行通過“警銀聯(lián)動”機(jī)制通報稱，有一名形跡可疑的男子來銀行要一次性取出10萬現(xiàn)金。接到通報后，東街派出所立即通過e體+智慧賦能體系進(jìn)行核查研判，發(fā)現(xiàn)該男子疑似涉詐人員，民警迅速出警并將正在柜臺前辦理業(yè)務(wù)的男子控制。

經(jīng)查，該男子馬某，今年26歲，云南人，目前在晉江市一家鞋廠打工。為何在晉江打工的馬某，會驅(qū)車200余公里跑到福州的銀行取現(xiàn)，而且一次性要取出10萬?馬某交代了犯罪事實(shí)。

4月19日，在工廠宿舍玩手機(jī)的馬某通過社交軟件結(jié)識了一名網(wǎng)友，對方詢問馬某是否有銀行卡，并稱可以出借銀行卡賺錢。正愁缺錢花的馬某將工廠地址發(fā)給了對方，隨后一名戴著帽子、口罩的男子就前來與馬某碰頭，對方檢查了馬某的身份證和銀行卡，確認(rèn)可以正常使用后，就與馬某約定：由馬某出借銀行卡給他們使用，會有一筆錢打入馬某的賬戶，再由馬某前往福州的銀行取出現(xiàn)金交給他們，事成之后將給馬某一筆酬勞。

雖然馬某“心領(lǐng)神會”，明知對方要自己取的錢“來路不正”，但心存僥幸的他還是決定鋌而走險。按照對方要求，馬某當(dāng)日就坐車來到福州并入住酒店“等待對方指示”。4月21日，一筆11.7萬元的匯款打入馬某的賬戶，馬某按照對方要求前往某銀行欲取現(xiàn)10萬元時，被銀行工作人員發(fā)現(xiàn)異常，后被趕到現(xiàn)場的民警控制。

按照計劃，對方要求馬某先去該銀行取現(xiàn)10萬，隨后換另外一個銀行取出剩余的1.7萬元。那這11.7萬元究竟是什么錢?原來，這來自北京的一名受騙群眾。

4月21日，北京的王大爺在家中接到自稱是公安局民警打來的電話，對方稱王大爺涉嫌一起洗錢案，需要將自己銀行卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)到他們指定的“安全賬戶”才可以撤銷案件。由于王大爺沒有開通網(wǎng)銀，在對方的慫恿下，王大爺還下載了一個聊天軟件，對方通過聊天軟件教王大爺開通了網(wǎng)銀，當(dāng)日15時19分，急于“自證清白”的王大爺就通過網(wǎng)銀將自己11.7萬元的存款轉(zhuǎn)入了所謂的“安全賬戶”，即馬某的賬戶。

值得一提的是，王大爺將錢款匯入馬某的賬戶后，約摸10分鐘馬某就前去銀行取款，而從發(fā)現(xiàn)馬某異常到警銀聯(lián)動控制馬某，前后不超過半個小時。由于公安機(jī)關(guān)與銀行的高效聯(lián)動處置，犯罪分子沒有取得詐騙款，王大爺?shù)腻X保住了。

目前，犯罪嫌疑人馬某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步辦理中。

(本報記者 林珊 通訊員 蔡耀宗)