福建法治報(bào)——海峽法治在線(xiàn)1月4日訊 金店突然來(lái)了出手豪氣的大客戶(hù)，幾分鐘的時(shí)間里就如同掃貨般購(gòu)買(mǎi)十幾萬(wàn)元甚至上百萬(wàn)元的黃金制品…………這樣的“大生意”，讓店主心動(dòng)的同時(shí)落入了隱藏著的陷阱中。近期，三明市公安局沙縣分局破獲了一起電信詐騙分子購(gòu)買(mǎi)黃金“洗錢(qián)”的案件，抓獲2名犯罪嫌疑人，凍結(jié)扣押資金20余萬(wàn)元。2022年12月，該案已移送檢察院審查起訴。

“大客戶(hù)”到店消費(fèi) 金店賬戶(hù)莫名被封

“我店里的賬戶(hù)怎么被凍結(jié)了?”2022年10月以來(lái)，沙縣轄區(qū)多家金店、珠寶行突然發(fā)現(xiàn)店里的對(duì)公賬戶(hù)突然被凍結(jié)。幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)元的資金被凍結(jié)無(wú)法使用，影響店鋪的正常運(yùn)營(yíng)，這些店主立即前往沙縣公安分局鳳崗派出所報(bào)警。

民警經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，店主們的賬戶(hù)都是被外地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，而被凍結(jié)的原因都是涉嫌幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件“洗錢(qián)”，有涉詐資金流入賬戶(hù)?！跋村X(qián)”這個(gè)結(jié)果讓店主們一頭霧水。經(jīng)過(guò)民警提醒，這些店主們回憶到，近期確實(shí)有人到店鋪購(gòu)買(mǎi)大量黃金及珠寶首飾。這些年輕人看上去很是闊綽，到店里買(mǎi)飾品的時(shí)候出手大方，隨手一買(mǎi)就是價(jià)值幾萬(wàn)元甚至十幾萬(wàn)元的黃金制品。而店鋪賬戶(hù)被凍結(jié)，就是在這些人刷卡支付結(jié)算后發(fā)生的。

了解情況后，鳳崗派出所社區(qū)民警立即走訪(fǎng)了轄區(qū)所有金店，向店主們發(fā)出預(yù)警提示，同時(shí)聯(lián)系沙縣區(qū)黃金協(xié)會(huì)，由協(xié)會(huì)向會(huì)員發(fā)布預(yù)警信息。

情侶“結(jié)婚”掃購(gòu)黃金 店家生疑迅速報(bào)警

經(jīng)過(guò)社區(qū)民警的統(tǒng)一提醒后，轄區(qū)所有金店都提高了警惕。2022年11月16日晚，沙縣一家珠寶行迎來(lái)了一男一女兩名顧客，二人稱(chēng)要結(jié)婚，男方需要購(gòu)買(mǎi)黃金飾品送給女方，當(dāng)班店員小馬把他們迎到黃金飾品專(zhuān)柜，為他們介紹首飾。

一男一女犯罪嫌疑人

但很快小馬從倆人身上感覺(jué)到了不對(duì)勁，這對(duì)情侶對(duì)她關(guān)于飾品的樣式、設(shè)計(jì)等介紹毫不關(guān)心，頭戴鴨舌帽男子只是簡(jiǎn)單詢(xún)問(wèn)重量及價(jià)格后就催促小馬打包，而穿著黑裙女子更是從頭到尾都沒(méi)有試戴過(guò)任何一件飾品，明顯不符合女性的愛(ài)美天性。這對(duì)情侶在店里5分鐘不到，一下子就購(gòu)買(mǎi)了價(jià)值近10萬(wàn)元的黃金飾品。

“是不是遇上‘洗錢(qián)’的人了?”小馬聯(lián)想到了公安機(jī)關(guān)和黃金協(xié)會(huì)發(fā)布的預(yù)警信息。結(jié)算時(shí)，黑裙女子從包里拿出銀行卡支付?！安皇钦f(shuō)要送首飾給未婚妻嗎，怎么是女方來(lái)埋單?”小馬越想越不對(duì)勁，于是他找借口讓店長(zhǎng)到場(chǎng)。店長(zhǎng)在了解情況后也覺(jué)得對(duì)方可疑，于是向?qū)Ψ教岢鼋ㄗh由派出所民警到場(chǎng)核實(shí)。這對(duì)男女在聽(tīng)說(shuō)要報(bào)警后，立即表現(xiàn)出不耐煩的樣子，借口要吃宵夜便迅速離開(kāi)柜臺(tái)，甚至連付完款的黃金飾品都不敢索要。

買(mǎi)金飾實(shí)為“洗錢(qián)” 二人雙雙被刑拘

接報(bào)后，沙縣公安分局鳳崗派出所及刑偵民警先后到場(chǎng)。通過(guò)還原這對(duì)情侶在沙縣城區(qū)的活動(dòng)軌跡，發(fā)現(xiàn)二人曾在其他店鋪?zhàn)稍?xún)批量購(gòu)買(mǎi)黃金事宜并留下聯(lián)系電話(huà)，民警遂借金店名義聯(lián)系二人。

犯罪嫌疑人被警方抓獲

當(dāng)日21時(shí)許，當(dāng)黑裙女子陳某出現(xiàn)在約定地點(diǎn)時(shí)，被布控民警當(dāng)場(chǎng)抓獲。次日凌晨4時(shí)，鴨舌帽男子江某在三明市三元區(qū)某酒店被抓獲，警方扣押、凍結(jié)涉案資金20余萬(wàn)元。

經(jīng)訊問(wèn)得知，犯罪嫌疑人江某為了賺“快錢(qián)”，將自己名下的銀行卡提供給他人用于轉(zhuǎn)移電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等不法資金，更是將自己的女友陳某“拉下水”，幫助他人用不法資金到金店大量購(gòu)買(mǎi)黃金制品并交給所謂的“上家”，為“上家”將不法資金“洗白”。

目前，該案已經(jīng)移送檢察院審查起訴。

民警提醒：

隨著“斷卡行動(dòng)”持續(xù)推進(jìn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子轉(zhuǎn)移不法資金的渠道越來(lái)越困難，于是有不法分子把“洗錢(qián)”的主意打到了金店上。在此，警方提醒廣大金店經(jīng)營(yíng)者，遇到顧客購(gòu)買(mǎi)大量黃金首飾，要審驗(yàn)購(gòu)買(mǎi)人的銀行卡與其本人身份證是否一致，并留意交易過(guò)程中的細(xì)節(jié)，切勿提供銀行賬戶(hù)接受購(gòu)買(mǎi)人以外的第三方轉(zhuǎn)賬匯款，否則可能成為“洗錢(qián)”犯罪分子的幫兇。

此外，要在金店安裝視頻，對(duì)可疑交易要保留影像;一旦遇到可疑情況，應(yīng)當(dāng)終止交易并及時(shí)報(bào)警，以免誤入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的圈套，惹來(lái)不必要的麻煩。

(本報(bào)記者 吳靜云 通訊員 李光禎)